Documentos para contratar plano de saúde: como pedir e guardar pelo WhatsApp sem bagunça

Por Marcos Andrade, Arquiteto de Soluções em IA · Atualizado em 2026-11-07 · 6 min de leitura

Corretor de plano de saúde no escritório conferindo no celular os documentos que o cliente mandou pelo WhatsApp

Versão em áudio deste artigo:

Os documentos para contratar plano de saúde costumam ser RG ou CNH, CPF, comprovante de residência, documentos dos dependentes e, na empresa, o cartão CNPJ e o contrato social. O problema não é a lista: é que tudo chega pelo WhatsApp, foto por foto, no celular de um corretor, e se perde quando ele precisa montar a proposta.

Neste guia você vê a lista por tipo de plano, uma mensagem pronta para pedir tudo de uma vez, como guardar fora do celular pessoal e o cuidado com a declaração de saúde, que é dado sensível pela LGPD.

Lista de documentos por tipo de plano

A lista exata muda de operadora para operadora, mas a base costuma ser esta:

Tipo	Documentos mais pedidos
Pessoa física	RG ou CNH, CPF, comprovante de residência recente, cartão do SUS (CNS)
Dependentes	Certidão de nascimento ou RG dos filhos, certidão de casamento ou declaração de união estável
MEI	Certificado do MEI (CCMEI), cartão CNPJ e comprovação de inscrição ativa há pelo menos 6 meses
Empresa	Cartão CNPJ, contrato social e alterações, documentos dos sócios, comprovante de vínculo dos funcionários
Quem já tem plano	Carteirinha e carta de permanência do plano anterior (para portabilidade ou aproveitar carência)

Dica: Monte a sua lista por operadora e deixe salva como mensagem pronta. Na hora de pedir, só troca o nome.

Diagrama com os documentos para contratar plano de saúde por tipo: pessoa física, dependentes, MEI e empresa — Documentos para contratar plano de saúde por tipo de contratação.

Como pedir os documentos sem ir e voltar

O que mais atrasa a proposta é o vaivém: chega o RG sem o verso, o comprovante de dois anos atrás, a foto tremida. Peça tudo de uma vez, em lista numerada, e diga como a foto deve ser.

Pedido de documentos (pessoa física)

Oi, [nome]! Para montar sua proposta, me manda por aqui:
1. RG ou CNH (frente e verso)
2. CPF, se não estiver no RG
3. Comprovante de residência dos últimos 3 meses
4. Cartão do SUS de cada pessoa
5. Certidão de nascimento dos filhos
Pode ser foto, só precisa estar bem legível. 😉

Conferência

Recebi! Só ficou faltando [documento]. Assim que chegar, já sigo com a proposta.

Onde guardar: fora do celular de cada corretor

Celular pessoal não é arquivo da empresa. Se o corretor sai, os documentos dos clientes vão junto.
Conversa longa esconde o arquivo. O RG de três semanas atrás está lá em cima, entre áudios.
Limpeza de memória apaga mídia. Nem sempre ela volta a baixar depois.
Vários corretores, vários aparelhos. Ninguém sabe quem já recebeu o quê.

O ideal é que o número da empresa receba os documentos e que eles fiquem num lugar onde dá para buscar pelo nome do cliente ou pelo tipo de documento. Explicamos o passo a passo em como organizar documentos dos clientes no WhatsApp.

Declaração de saúde: o cuidado que mais importa

A declaração de saúde é onde a pessoa informa doenças e lesões que já conhece. É obrigatória na contratação e é um dado pessoal sensível pela LGPD (art. 11). Por isso:

Ela vai no formulário ou sistema da operadora, não em mensagens soltas do WhatsApp.
Não peça laudos e exames pela conversa "só para adiantar".
Se o cliente mandar mesmo assim, guarde com acesso restrito e só pelo tempo necessário.
Oriente a pessoa a responder com verdade: omitir doença conhecida pode trazer problema na hora de usar o plano.

Checklist antes de enviar a proposta

Todos os documentos legíveis, frente e verso.
Nomes e datas iguais em todos os documentos.
Comprovante de residência recente.
MEI ou CNPJ ativos (e o MEI com pelo menos 6 meses).
Carta de permanência, se houver portabilidade.
Declaração de saúde preenchida pela pessoa, no sistema da operadora.

Documentos do cliente achados em segundos

No SIVA, os documentos chegam no número da corretora e ficam em cada conversa. Com a Central de arquivos, você busca pelo nome do cliente, pelo telefone ou pelo que está escrito no documento (a IA lê fotos e PDFs), filtra por corretor e período e baixa vários de uma vez. Quando um corretor sai, os arquivos continuam na empresa.

Busca por cliente, telefone ou conteúdo do documento
Rótulos sugeridos pela IA (documento pessoal, contrato, comprovante)
Cada corretor vê só o que já vê nas conversas
Registro de quem baixou cada arquivo

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Perguntas frequentes

Quais documentos preciso para contratar plano de saúde?

Em geral RG ou CNH, CPF, comprovante de residência e cartão do SUS. Dependentes levam certidão de nascimento ou de casamento. Empresa e MEI acrescentam cartão CNPJ e documentos da empresa.

O MEI precisa de quanto tempo de abertura?

Pela cartilha da ANS, a operadora pede a comprovação de inscrição e registro ativo há pelo menos 6 meses.

Posso receber a declaração de saúde pelo WhatsApp?

Não é o recomendado. Ela é dado sensível pela LGPD e deve ser preenchida no formulário ou sistema da operadora.

O que é carta de permanência?

É o documento do plano anterior que mostra há quanto tempo a pessoa está nele. Ajuda na portabilidade e no aproveitamento de carência.

Como não perder documentos quando o corretor sai?

Receba tudo no número da empresa e guarde num sistema com busca, não no celular pessoal de cada corretor.